1. Сегодня
Стоимость, изменение за день, рыночный результат отдельно от пополнений/выводов, главные позиции и ближайшие выплаты. Это первый экран, потому что он быстрее всего отвечает на вопрос «что изменилось и почему».
Материал для обсуждения
Сверка прототипа с источниками
Инвестиционный отчёт сверен с обезличенной презентацией-отчётом. Карточка ценной бумаги добавлена по отдельной фиче и по аналогии с информационной архитектурой Т‑Инвестиций; личные значения из кабинета и торговые действия не переносились.
Принцип
Ежедневный режим отвечает на вопрос «что происходит сейчас», квартальный — «каков официальный результат периода». В ежедневном слое важны актуальность оценки, изменение стоимости, причины изменения и ближайшие события. В квартальном — план и факт с комментарием управляющего, отдельные бенчмарки, полная сверка потоков, доходов и расходов.
Экраны
2. Портфель
Классы активов, сектора, позиции, валовая и чистая доходность, налог и агентское вознаграждение. Поля отдельной позиции раскрываются в детализации.
3. Доход и выплаты
Купоны, проценты, дивиденды, результат закрытых сделок, агентское вознаграждение и налоги. Доход показывается до и после расходов, чтобы инвестор видел реальный чистый результат.
4. Квартал
План, факт, отклонение и комментарий управляющего; валовая и чистая доходность; отдельное сравнение с индексом корпоративных облигаций и депозитом; изменение стоимости и все направления прибыли с титульного листа.
5. Карточка бумаги
Цена и её динамика, состав позиции клиента, параметры инструмента, ближайшая выплата и история событий. Карточка открывается из списка позиций и работает только в информационном режиме.
Перенос из текущих отчётов
| Исходная информация | Новый экран | Как показывается |
|---|---|---|
| Лист 1: «Важные цифры» и «Итоги управления» | Квартал | Доходность, общая прибыль, затраты на управление и семь направлений результата. |
| Таблица 1: сводные показатели | Портфель, Доход, Квартал | Текущие инвестиции, купоны, торговая прибыль, валовая/чистая доходность, налог, агентское и чистая прибыль. |
| Таблица 2: внебиржевой портфель | Портфель, Сегодня | Проекты, сумма, доходность, погашение и ближайшие события. |
| Таблицы 3–4: облигации и сектора | Портфель, Сегодня | Позиции и распределение; купон, оферта, выкуп, погашение и сектор — в детализации позиции. |
| Таблицы 5–7: акции, валюта/металлы, еврооблигации | Портфель | Количество, инвестиции, доля и переоценка; цены покупки и текущие цены — в детализации. |
| Таблицы 8–9: фьючерсы и опционы | Портфель | Классы показаны даже при нулевой позиции; контракты и цена сделки раскрываются в детализации. |
| Таблицы 10–13: проценты, купоны, дивиденды | Доход и выплаты, Сегодня | Источники дохода, налог, агентское, доля прибыли и календарь выплат. |
| Таблицы 14–19: закрытые сделки | Доход и выплаты | Краткая строка сделки; даты, количество, купоны, НКД, торговый результат, налог и агентское — в раскрытии. |
| Листы «Акции расшифровка» и «Облигации расшифровка» | Детализация позиции и сделки | Транзакционные поля не дублируются на сводных экранах, но перечислены как обязательный состав раскрытия. |
| Позиции и расшифровки инструмента | Карточка бумаги | Количество, стоимость, средняя цена, нереализованный результат, параметры выпуска, выплаты и события собраны в одном раскрытии. |
| Лист 6: «Бэнчмарки» | Квартал → «Сравнение с бенчмарками» | Два отдельных ориентира: индекс доходности корпоративных облигаций и депозит; факт портфеля показан рядом для прямого сравнения. |
Что добавлено сверх презентации
| Элемент | Решение | Почему |
|---|---|---|
| Время актуальности и изменение за день | Оставить | Без них ежедневный экран не отвечает, на какую дату рассчитана стоимость и что изменилось сегодня. |
| Мост изменения стоимости с пополнениями/выводами | Оставить | Критично отделять результат управления от движения собственных денег инвестора; нужен новый источник ежедневных потоков. |
| Главные изменения позиций | Оставить | Объясняет дневное изменение; рассчитывается из тех же позиций и переоценки, но требует снимков за два дня. |
| Ближайшие события | Оставить | Это не новая информация: даты выплат, оферт и погашений уже есть в таблицах 2, 3, 7, 10 и 13. |
| План, отклонение и комментарий управляющего за квартал | Добавить как новый обязательный блок | Инвестору недостаточно видеть только факт: нужно понимать, выполнен ли план и почему возникло отклонение. В присланном файле этих полей нет; демонстрационные значения прототипа не являются данными презентации. |
| Максимальная просадка и дюрация | Удалено | Показателей и методик нет в презентации; без согласованного источника они создавали ложную точность. |
| TWR, смешанный бенчмарк и «опережение» | Удалено | Презентация задаёт доходность в процентах годовых и два отдельных ориентира, но не фиксирует TWR и смешанный индекс. |
Требования к карточке бумаги
- Карточка открывается нажатием на доступную строку позиции; возврат ведёт в портфель с сохранением контекста.
- В шапке видны название, тип инструмента, валюта, торговая площадка, цена, изменение и время актуальности.
- График поддерживает периоды 1 месяц, 3 месяца, 1 год и всё время; отсутствие истории показывается отдельным состоянием, а не нулевой линией.
- Блок позиции показывает количество, текущую стоимость, долю, среднюю цену и нереализованный результат.
- Для облигации показываются номинал, купон, доходность, погашение, эмитент, ближайшая выплата и календарь; состав атрибутов меняется по типу инструмента.
- В событиях отражаются операции и начисления по позиции с датой, типом, количеством/суммой и статусом.
- Карточка не содержит кнопок покупки/продажи, оформления поручения, рекомендаций или прогнозов.
- Все значения прототипа демонстрационные; в продукте клиент видит только позиции и операции доступных ему договоров.
Рыночные ориентиры
Карточка инструмента и позиция клиента
Т‑Инвестиции разделяют рыночные данные, график, позицию в портфеле, показатели инструмента, выплаты, новости и события. В прототип перенесена логика раскрытия, но не фирменный стиль, личные данные и торговые действия. Публичный пример карточки.
Краткий snapshot + подробный отчёт
Interactive Brokers разделяет одностраничный обзор NAV, доходности, статистики и распределения и подробный отчёт с позициями, атрибуцией и риском. Источник.
Объяснение изменения баланса
Fidelity выделяет «что повлияло на изменение баланса»: пополнения/выводы отдельно от инвестиционной прибыли или убытка. Источник.
Прозрачная методика доходности
GIPS строится на принципах честного представления и полного раскрытия. Поэтому прототип не называет метод TWR до согласования формулы, а явно разделяет валовую и чистую доходность. CFA Institute.
Актуальность и ограничение данных
Schwab отдельно сообщает время снимка, возможную задержку котировок и то, что официальный отчёт остаётся главным документом. Источник.
Правила данных
- У каждой оценки есть дата и время; для внебиржевых активов показывается дата последней подтверждённой оценки.
- Пополнения и выводы не считаются инвестиционным доходом.
- Валовая и чистая доходность подписываются; рядом раскрываются агентское вознаграждение и налоги.
- Метод расчёта доходности не называется до согласования формулы и входных данных.
- Индекс корпоративных облигаций и депозит показываются отдельно, как в презентации; смешанный ориентир не рассчитывается.
- Квартальный отчёт остаётся точкой сверки; ежедневный экран — оперативным представлением.
Что не включено
- Торговые поручения, рекомендации, прогнозы и автосоветник.
- Документооборот, обращения, платежи и другие фичи ЛК.
- Реальные данные клиента, интеграции и юридически значимый отчёт.
Открытые вопросы
- Какой источник и регламент обновления использовать для каждого класса активов?
- Откуда получать квартальный план, кто его утверждает и можно ли менять его после начала квартала?
- Кто готовит и согласует комментарий управляющего к отклонению плана от факта?
- Как рассчитываются валовая и чистая доходность в процентах годовых?
- Как именно сопоставлять портфель с индексом корпоративных облигаций и депозитом?
- Какие данные считаются предварительными до закрытия дня или квартала?
- Какие поля расшифровок должны быть доступны инвестору, а какие остаются служебными?
- Какие атрибуты карточки обязательны отдельно для акций, облигаций, валюты, фондов, внебиржевых проектов, фьючерсов и опционов?
- Откуда получать исторические цены и с какой задержкой показывать график?
- Нужно ли показывать закрытые позиции и операции по ним, и за какой период?
- Какие события считаются прогнозными, а какие подтверждёнными, и как обозначать их статус?